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Proteção Cambial

Diminua os riscos da variação cambial, proporcionando mais segurança em suas operações de câmbio.

Trava de exportação

Modalidade voltada para empresas exportadoras, que permite combinar uma negociação de câmbio, com data e cotação futuras pré-estabelecidas.

A trava pode ser feita assim que a exportação for negociada (antes mesmo do embarque das mercadorias), garantindo ao exportador previsibilidade de fluxo do caixa que será recebido, já que o exportador já definiu uma cotação cambial, deixando de ficar exposto à essas flutuações.

A liquidação é realizada em data pré-estabelecida, com efetivação do câmbio nas quantidades e valores acordados.

Indicado para

Empresas exportadoras de diversos setores, como agronegócio, indústria, comércio, serviços, entre outros.

Como Funciona

No fechamento da operação
Sua empresa realiza a operação com uma data futura para quitação, respeitando o prazo oferecido pelo Banco Central¹ na contratação da operação. ¹sujeito a análise documental e condições do mercado.
Na data escolhida
Sua empresa recebe uma Ordem de Pagamento, e nos apresenta solicitando a liquidação da trava.
A Trava é liquidada
Sob as condições acordadas no início da negociação, sem reajustes. Assim que o pagamento for realizado ao Travelex Bank, fazemos a transferência em reais para a conta da sua empresa.

ACC/ACE

Modalidade também voltada para empresas exportadoras, mas nesse caso sendo uma forma de financiamento para elas. Por meio do ACC/ACE é permitido aos exportadores a antecipação de recursos à serem recebidos (total ou parcial), sendo necessário que a empresa tenha limite de crédito aprovado.

A diferenciação entre ACC e ACE está atrelada ao momento em que será feita a solicitação.

Como Funciona

Contratação

Um exportador contrata uma operação de adiantamento do valor total a ser exportado na modalidade pré (ACC) ou pós (ACE) embarque das mercadorias.

Acordo

No fechamento da operação são acordadas a taxa de câmbio, o montante em reais, a taxa do deságio e o prazo para recebimento do valor adiantado.

Liquidação

no vencimento, a empresa deve receber a moeda estrangeira referente a operação de exportação adiantada para liquidação do contrato. Adicionalmente, o pagamento do deságio é realizado em reais, e deve ser apresentada a documentação comprobatória de exportação para análise.

Câmbio Futuro de Importação

Modalidade voltada para empresas importadoras, sendo possível por meio dela que o importador consiga combinar uma compra de moeda estrangeira a acontecer em uma data futura (entre 2 e 360 dias) e com uma cotação já pré-estabelecida.

A operação ocorre mediante apresentação de documentos evidenciando a ordem de importação, e a liquidação é feita no dia pré-estabelecido, com efetivação do câmbio nas quantidades e valores acordados.

Como Funciona

Contratação

Sua empresa fecha a operação com uma data futura para quitação, respeitando o prazo oferecido pelo Banco Central¹ na contratação da operação. Neste momento, sua empresa já faz o envio da documentação necessária. ¹sujeito a análise documental e condições do mercado.

Acordo

Na data escolhida, a sua empresa realiza o pagamento dos Reais ao Travelex Bank, de acordo com as condições estabelecidas.

Liquidação

O Câmbio Futuro é liquidado sob as condições acordadas no início da negociação, sem reajustes. Assim que o pagamento for realizado ao Travelex Bank, nós enviamos o valor em moeda estrangeira ao beneficiário.

NDF (Non Deliverable Forward)

O NDF é uma modalidade de usabilidade e público mais amplos.

Por meio dele é possível combinar uma negociação cambial à ocorrer em data futura com valores e cotações pré-estabelecidos.

Sua contratação é mais simples que as modalidades anteriores, não sendo necessária apresentação de documentos referente à uma ordem de importação ou exportação, e a liquidação ocorre somente pela diferença financeira entre o câmbio acordado e o atual (sujeito a IR de 15%), não envolvendo uma troca cambial.

Como Funciona

Contratação

Cliente deseja fixar uma taxa de câmbio para uma data futura.

Acordo

No fechamento da operação são acordadas a taxa de câmbio, a moeda, o volume e o prazo para liquidação do compromisso.

Liquidação

No vencimento, a empresa realiza o pagamento ou o recebimento do ajuste (diferença de valor entre a taxa contratada e a taxa efetiva (PTAX venda)

NDF	NDF	Trava de Exportação	Cambio Futuro de Importação	ACC/ACE
Público	Amplo	Exportadores	Importadores	Exportadores
Modalidade	Câmbio	Câmbio	Câmbio	Crédito/Câmbio
Contratação	Simplificada, sem necessidade de comprovação de ordem	Mediante comprovação de operação atrelada	Mediante comprovação de operação atrelada	Mediante comprovação de operação atrelada e aprovação de limite de crédito
Liquidação	Diferença financeira entre cotação acordada e atual	Efetivação da operação de câmbio nas quantidades e valores pré-estabelecidos	Efetivação da operação de câmbio nas quantidades e valores pré-estabelecidos	Recebimento de valores da exportação e consequente pagamento de ope
Especificidade	Incidência de IR de 15% em casos de ganho	–	–	–

NDF

Trava de Exportação

Cambio Futuro de Importação

ACC/ACE

Público

Amplo

Exportadores

Importadores

Exportadores

Modalidade

Câmbio

Crédito/Câmbio

Contratação

Simplificada, sem necessidade de comprovação de ordem

Mediante comprovação de operação atrelada

Mediante comprovação de operação atrelada e aprovação de limite de crédito

Liquidação

Diferença financeira entre cotação acordada e atual

Efetivação da operação de câmbio nas quantidades e valores pré-estabelecidos

Recebimento de valores da exportação e consequente pagamento de ope

Especificidade

Incidência de IR de 15% em casos de ganho

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